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财富管理客座教授、资产配置专家、资本股权投资导师
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牛建萍:金融机构 -贵宾服务与个人理财规划
2016-01-20 111997
对象
银行、保险、证劵等金融机构
目的
了解分项理财规划的实务流程,专业素质的提升,使客户不流失,最终让客户成为忠诚客户
内容

【课程大纲】

 第一章:新时代背景 

一、国际先进国家金融集团服务客户状况 二、国内VIP客户的升级 三、竞争激烈的银行市场现状 

第二章:了解客户的类型、特点和要求

 一、企业主的兴趣 二、白领人士的偏好 三、社会自由人的特征 四、高净值人群的喜好 五、附加值服务 

第三章:客户营销经理及理财专员 

一、拥有专业资格证书的途径 二、持续学习提升专业能力方法(每年不少于40小时) 三、对投资产品类型熟通的捷径 四、专业技能及创新营销新意的来源 

第四章:提升客户专业服务 

一、与协会及社会组织联谊的形式 二、创造客户需求的方法 

第五章:为企业老板及白领人士服务的策略 

一、引导客户全面规划的意识 二、制定家庭理财规划的步骤(八个环节) 1)保密承诺的范本 2)搜集客户信息方法 3)协同客户确立目标的技巧 4)风险测试类型的表格 5)如何审视财务状况并分析 6)提出综合财务规划的契机 7)跟踪服务落实规划方案 8)明确长期服务的条例

 第六章:白领经理理财规划案例解析

 客户背景介绍 一、搜集资料说明

 二、理财规划目标 短期、中期、长期 

三、客户希望做理财规划的目的 财务诊断分析--全盘的了解; 达成家庭财务目标; 掌控未来的生活质量。 四、家庭基本情况

 五、家庭收入支出表分析 

六、家庭资产负债表分析 

七、风险测试

 八、家庭收支状况一览表~摘要

 九、财务分析综合报表 a、综合指标明细表 b、家庭财务隐患 规划重点 运用客户的流动资产或净储蓄设计出满足财务目标的具体建议方案 借助评估重点表 搭配相关计算式来完成财务规划建议书 

第七章:理财规划建议书(建议方案与具体理由)

 一、提拨紧急备用金

 二、准备~保障规划 a评估重点表~保险 b保障需求一览表 财务规划建议书-保险

 三、准备~退休规划 a评估重点表~退休 b退休試算表 c养老费用计算(复利现值、终值) d計算需准备的退休金 财务规划建议书--养老

 四、准备~子女教育规划 子女教育金测算表(例表) 财务规划建议书--子女教育金 准备~购(换)房、车规划 a评估重点表 b评估重点表~购(换)房、车 财务规划建议书~购房、车 

第八章:案例规划总结 

一、协助执行规划

 二、追踪结果 财务规划建议书的执行状况 A、建议书执行 B、不完全执行的原因 

第九章:财务规划后续服务五项必需

 一、感谢

 二、持之以恒是成功的关键

 三、定期检视与调整

 四、工作异动与人生阶段 

五、下一次检视时间

 第十章:课程总结回顾

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